民生中债1-3年农刊行债: 民生加银中债1-3年农刊行债券指数证券投资基金基金产物尊府选录更新
发布日期：2025-05-28 08:09 点击次数：52
民生加银中债 1-3 年农刊行债券指数证券投资基金
基金产物尊府选录更新
编制日历：2025 年 5 月 6 日
送出日历：2025 年 5 月 27 日
本选录提供本基金的伏击信息，是招募清晰书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募清晰书等销售文献。
一、产物简略
民生加银中债 1-3 年农发债
基金简称 基金代码 007259
指数
基金束缚东谈主 民生加银基金束缚有限公司 基金托管东谈主 中国农业银行股份有限公司
基金协议见效日 2019 年 5 月 27 日 上市来去所及上市日历 -
基金类型 债券型 来去币种 东谈主民币
运作样式 浮浅洞开式 洞开频率 每个洞开日
初始担任本基金基金经
基金司理 张玓 理的日历
证券从业日历 2014 年 3 月 1 日
《基金协议》见效后，聚首 20 个使命日出现基金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基
金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金束缚东谈主应当在如期论述中给予暴露；聚首 60
其他 个使命日出现前述情形的，基金束缚东谈主应当向中国证监会论述并提议处置决策，如转
换运作样式、与其他基金并吞或者隔绝基金协议等，并召开基金份额握有东谈主大会进行
表决。
二、基金投资与净值阐扬
(一) 投资标的与投资策略
请投资者阅读《招募清晰书》第九部分基金的投资了解扫视情况
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数雷同的总呈报，追求
投资标的
追踪偏离度及追踪缺点的最小化。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好竣事投资标的，还不错投资于
具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的国债、计谋性金融债、债券回购、
银行入款等固定收益类钞票以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，
但须相宜中国证监会联系规矩。
本基金不参与股票、权证等钞票投资，也不投资于可调养债券、企业债、公司债、可交
投资边界 换债券。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东谈主在履行得当花样后，可
以将其纳入投资边界。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%；其中标
的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金钞票的 80%；本基金握有现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算备
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付金、存出保证金及应收申购款等。
若是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例规则，基金束缚东谈主在履行得当花样
后，不错调整上述投资品种的投资比例。
投资标的指数：中债-1-3 年期农刊行债券指数。
有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴荐非成份券行为替代，构造与标的指数
风险收益特征雷同的钞票组合，以竣事对标的指数的灵验追踪。
在正常市集情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的十足值不杰出 0.5%，将年化追踪
缺点贬抑在 2%以内。如因标的指数编制公法调整等其他原因，导致基金追踪偏离度和跟
踪缺点杰出了上述边界，基金束缚东谈主应经受合理措施，幸免追踪缺点进一步扩大。
指数成份券发生显豁负面事件濒临退市或毁约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，
基金束缚东谈主应当按照基金份额握有东谈主利益优先的原则，概述研究成份券的退市或毁约风
险、其在指数中的权重以及对追踪缺点的影响，据此制定成份券替代策略，并对投资组
合进行相应调整。
（1）债券投资组合的构建策略
构建投资组合的进程主要分为三步：分手债券层级、筛选标的组合成份券和逐门径整建
主要投资策略
仓。一是分手债券层级，本基金凭证债券的剩余期限将标的指数成份券分手层级，按照
分层抽样的旨趣，敬佩各层级成份券相等权重；二是筛选标的组合成份券，分层完成后，
本基金在各层级成份券内利用动态最优化或随即抽样等花样筛选出与各层级总体风险
收益特征（举例久期、凸性等）附进的且流动性较好（主要研究刊行边界、日均成交金
额、时分红交天数等概念）的个券组合，或部分投资于非成份券，以更好的竣事对标的
指数的追踪；三是慢慢建仓本基金将凭证本质的市集流动秉性况和市集投资契机慢慢建
仓。
（2）债券投资组合的调整策略
一是如期调整，基金束缚东谈主将每月评估投资组合合座以及各层级债券与标的指数的偏离
情况，如期对投资组合进行调整，以确保组合总体特征与标的指数雷同，并松懈追踪误
差。二是不如期调整，当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及市集波
动剧烈等情况，导致投资组合与标的指数出现偏离，
杠杆炒股本基金将概述研究市集流动性、交
易成本、偏离进程等身分，对投资组合进行不如期的动态调整以松懈追踪缺点。
功绩比较基准 中债-1-3 年农刊行债券指数收益率*95%+银行活期入款利率(税后)*5%。
本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、搀杂型基金，
风险收益特征 高于货币市集基金。本基金属于指数基金，其风险收益特征与标的指数所表征的证券市
场组合的风险收益特征雷同。
(二) 投资组结伴产竖立图表/区域竖立图表
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注：由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。
(三) 自基金协议见效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1.基金协议见效夙昔/基金份额增设夙昔的联系数据按本质存续期盘算推算，不按系数这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费样式/费率
/握有期限（N）
M 申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 0.3%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.2%
M≥5，000，000 1，000.0 元/笔
N＜7 日 1.50%
赎回费
N≥7 日 0.00%
注：上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户，在基金束缚
东谈主的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中规矩申购费率为固定金额的，待业金客户则按
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上述表格中的费率规矩施行，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费样式/年费率或金额 收取方
束缚费 0.15% 基金束缚东谈主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东谈主
审计用度 58，000.00 元 司帐师事务所
信息暴露费 120，000.00 元 规矩暴露报刊
基金协议见效后与基金联系的讼师费、基金
份额握有东谈主大会用度等不错在基金财产中列
其他用度 支的其他用度，按照国度磋议规矩和基金合 联系工作机构
同商定在基金财产中列支。用度类别详见本
基金基金协议及招募清晰书或其更新。
注：1.审计用度、信息暴露费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终本质
金额以基金如期论述暴露为准。
(三) 基金运作概述用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握无意分，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作概述费率（年化）
握无意分 0.20%
注：基金运作概述费率=固定束缚费率+托管费率+销售工作费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平
均钞票净值的比例（年化）。基金束缚费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作
用度以最近一次基金年报暴露的联系数据为基准测算。
四、风险揭示与伏击指示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应崇敬阅读本基金的《招募清晰书》等销售文献。
基金在投资运作进程中可能濒临多样风险，既包括市集风险，也包括基金本人的束缚风险、技能风险、
合规风险以及本基金私有风险等。多半赎回风险是洞开式基金所私有的一种风险，即当单个洞开日基金的
净赎回肯求杰出上一洞开日基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回握有的一齐基金份额。
本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、搀杂型基金，高于货
币市集基金。本基金属于指数基金，其风险收益特征与标的指数所表征的证券市集组合的风险收益特征相
似。投资者应当崇敬阅读基金协议、招募清晰书等基金信息暴露文献，了解基金的风险收益特征，凭证自
身的投资概念、投资期限、投资训诲、钞票景色等判断基金是否和本人的风险承受才调相适合，自主判断
基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金束缚东谈主或基金束缚东谈主寄托的具有基
金销售业务经验的其他机构购买基金。本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪缺点贬抑未达约
定标的、指数编制机构住手工作、成份券停牌、摘牌或毁约等潜在风险。
本基金私有风险
本基金的投资边界包括标的指数成份券及备选成份券，标的指数是中债-1-3 年期农刊行债券指数。标
的指数成份券及备选成份券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。
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(二) 伏击指示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金束缚东谈主依照恪称包袱、汲引信用、严慎英勇的原则束缚和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金协议确当事东谈主。
基金产物尊府选录信息发生要紧变更的，基金束缚东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金束缚东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获取基金的联系信息，敬请同期眷注基金束缚东谈主发布的联系临时公告等。
对于本基金的争议处置样式，请投资者眷注本基金《基金协议》“争议的处理”部分。
五、其他尊府查询样式
以下尊府详见基金束缚东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户工作电话 400-8888-388 商讨。
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