银华招利一年持有期羼杂A,银华招利一年持有期羼杂C: 银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金基金家具贵寓摘抄更新
发布日期：2025-07-16 13:35 点击次数：195
银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金基金家具贵寓摘抄(更新)
银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金基金家具
贵寓摘抄更新
编制日历：2025-07-10
送出日历：2025-07-14
本摘抄提供本基金的艰难信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募诠释书等销售文献。
一、家具大概
基金简称 银华招利一年持有期羼杂 基金代码 009977
下属基金简称 银华招利一年持有期羼杂A 下属基金代码 009977
下属基金简称 银华招利一年持有期羼杂C 下属基金代码 009978
基金督察东谈主 银华基金督察股份有限公 基金托管东谈主 招商银行股份有限公司
司
基金合同奏效 2020-12-17
日
基金类型 羼杂型 交游币种 东谈主民币
运作神色 其他洞开式 洞开频率 每个洞开日洞开申购，每笔认
购/申购/曲折转入苦求所得
基金份额持有满一年后每个
洞开日洞开赎回
基金司理 启动担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
郭澄 2024-06-14 2016-02-29
李程 2025-04-03 2017-07-01
姚荻帆 2025-07-10 2007-07-01
二、基金投资与净值发达
（一）投资观点与投资策略
投资有风险，投资东谈主在进行投资有商酌前，请仔细阅读本基金《招募诠释书》
“第九部分基金
的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资观点、投资期限、投资训戒、资
产景况等判断基金是否和投资东谈主的风险承受才调相顺应。
投资观点 本基金通过把执股票市集、债券市集的投资契机，遴荐较纯的确钞票配置策略，
力图已毕基金钞票的永久适应升值。
投资鸿沟 本基金的投资鸿沟包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭
证相等他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通场所股票、债券（包括国
内照章刊行和上市交游的国债、央行单据、战术性金融债券、金融债券、企业债
券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、公开导行的次级债券、
地方政府债券、可曲折公司债券（含折柳交游的可曲折公司债券的纯债部分） 、可
交换债券相等他经中国证监会允许投资的债券）、钞票搭救证券、债券回购、同行
存单、银行进款（包括合同进款、依期进款相等他银行进款） 、现款、金融养殖工
具（包括股指期货、股票期权和国债期货）以及法律法则或中国证监会允许基金
投资的其他金融器用（但须顺应中国证监会干系法则）。
本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金钞票的0-40%，其中投资于港股通
场所股票的比例不得跳动股票钞票的50%；同行存单投资比例为基金钞票的0-20%。
本基金投资于评级在AA及以上司别的信用债，其中，投资于AA评级的信用债占信
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用债投资比例的0-30%，投资于AA+评级的信用债占信用债投资比例的0-70%，投资
于AAA评级的信用债不低于信用债投资比例的30%，干系资信评级机构需取得中国
证监会证券评级业务的许可。每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权和国债
期货合约需交纳的交游保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于
基金钞票净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
主要投资策略 本基金将遴荐定量和定性相劝诱的分析递次，劝诱对宏不雅经济环境、国度经济政
策、行业发展景况、股票市集风险、债券市集举座收益率弧线变化和资金供求关
系等身分的定性分析，概括评价万般钞票的市集趋势、预期风险收益水暖和配置
时机。在此基础上，本基金将积极主动地对股票、债券、金融养殖品和现款等各
类金融钞票的配置比例进行实时动态诊疗。
事迹比较基准 沪深300指数收益率×10%+恒生指数收益率（使用估值汇率诊疗）×5%+中债概括
指数(全价)收益率×85%
风险收益特征 本基金为羼杂型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金。
本基金可投资香港联合交游所上市的股票，如投资将濒临港股通机制下因投资环
境、投资场所、市集轨制以及交游司法等互异带来的私有风险。
（二）投资组结伙产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较
基准的比较图
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注：事迹发达截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表将来发达。
三、投成本基金触及的用度
（一）基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
银华招利一年持有期羼杂 A
用度类型 份额（S）或金额（M）/持 收费神色/费率 备注
有期限（N）
M＜1000 万元 0.8%
申购费（前收费）
N＜7 天 1.5%
赎回费
银华招利一年持有期羼杂 C
用度类型 份额（S）或金额（M）/持 收费神色/费率 备注
有期限（N）
N＜7 天 1.5%
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.5%
（二）基金运作干系用度
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以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神色/年费率或金额 收取方
督察费 0.80% 基金督察东谈主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东谈主
销售服 银华招利一年持有 - 销售机构
务费 期羼杂A
银华招利一年持有 0.40%
期羼杂C
审计用度 30，000.00元 管帐师事务所
信息清楚费 120，000.00元 法则清楚报刊
其他用度详见本基金招募诠释书或其 干系管事机构
其他用度
更新“基金的用度与税收”章节。
注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金钞票扣除。审计
费、信息清楚费为基金举座承担用度，且年金额为预估值，最终履行金额以基金依期汇报
清楚为准。
（三）基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有技能，投资者需支拨的运作费率如下表：
银华招利一年持有期羼杂 A
基金运作概括费率（年化）
银华招利一年持有期羼杂 C
基金运作概括费率（年化）
注：基金督察费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以
最近一次基金年报清楚的干统共据为基准测算。
四、风险揭示与艰难辅导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资东谈主在投资
本基金前，需充分了解本基金的家具特质，充分谈判自身的风险承受才调，感性判断市集，
并承担基金投资中出现的万般风险，包括市集风险、基金运气派险、其他风险以及本基金特
有的风险等。
本基金的私有风险：
有较大的影响。在类别钞票配置中可能会由于市集环境、公司治理、轨制确立等身分的不同
影响，导致钞票配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。2、港股通机制下，港股投资面
临的风险：本基金将通过港股通机制投资于香港联合交游所（以下简称： “香港联交所”
）上
市的股票，但基金钞票并非势必投资港股通场所股票。基金钞票投资港股通场所股票，除与
其他投资于内地市集股票的基金所濒临的共同风险外，
众和配资本基金还濒临港股通机制下因投资环
境、投资者结构、投资场所组成、市集轨制、交游司法以及税收战术等互异所带来的私有风
险，包括但不限于：（1）港股价钱波动的风险。（2）汇率风险（3）港股通交游日风险（4）
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港股通额度阻抑带来的风险（5）交收轨制带来的基金流动性风险（6）港股通轨制下对公司
手脚的处理司法带来的风险。3、投资股指期货的风险： （1）基差风险（2）系统性风险（3）
保证金风险（4）合约缓期风险。4、投资国债期货的风险：本基金投资鸿沟包括国债期货，
可能给本基金带来终点风险，包括杠杆风险、期货价钱与基金投资品种价钱的干系度缩短带
来的风险等，由此可能加多本基金净值的波动性。5、投资股票期权的风险：（1）流动性风
险（2）价钱风险（3）操气派险。6、投资钞票搭救证券的风险：本基金投资钞票搭救证券，
钞票搭救证券是一种债券性质的金融器用。钞票搭救证券的风险主要包括钞票风险及证券化
风险。钞票风险源于钞票本人，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要发达为
信用评级风险、法律风险等。7、基金合同阻隔的风险： 《基金合同》奏效后，集合50个使命
日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金钞票净值低于5，000万元情形的，基金督察东谈主
将阻隔基金合同，并按照基金合同商定要领进行计帐，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大
会进行表决。因此，基金份额持有东谈主可能濒临基金合同阻隔的风险。8、基金份额的最短持
有期风险：本基金树立了投资东谈主最短持有期限，在最短持有期内，投资东谈主可能面对在最短持
有期内无法随时赎回基金份额（红利再投资所得基金份额之外），在大王人认/申购份额麇集进
入洞开持有期时出现较大赎回的风险。9、侧袋机制的干系风险。10、投资科创板股票的风
险，包括： （1）市集风险； （2）流动性风险； （3）信用风险； （4）麇集度风险； （5）系统性
风险； （6）战术风险。11、投资存托根据的风险：本基金的投资鸿沟包括存托根据，若投资
可能濒临中国存托根据价钱大幅波动以至出现较大耗损的风险，以及与翻新企业、境外刊行
东谈主、中国存托根据刊行机制以及交游机制等干系的风险。12、投资北京证券交游所股票的风
险，包括： （1）上市公司贪图风险、 （2）股价大幅波动风险、 （3）流动性风险、 （4）转板风
险、 （5）退市风险、 （6）系统性风险、 （7）麇集度风险、 （8）战术风险、 （9）监管司法变化
的风险。
（二）艰难辅导
基金家具贵寓摘抄信息发生紧要变更的，基金督察东谈主将在三个使命日内更新，其他信息
发生变更的，基金督察东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的履行情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确赢得基金的干系信息，敬请同期眷注基金督察东谈主发布的干系临时
公告等。
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出履行性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金督察东谈主依照恪称累赘、安分信用、严慎勇猛的原则督察和诓骗基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主。
关于因基金合同的签订、内容、践诺妥协说或与基金合同干系的争议，基金合同当事东谈主
应尽量通过协商、联合阶梯督察。不肯或者弗成通过协商、联合督察的，任何一方均有权将
争议提交中国海外经济买卖仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济买卖仲裁委
员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁费
用、讼师用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理技能，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连续诚恳、勇猛、尽责地践诺基金
合同商定的义务，齰舌基金份额持有东谈主的正当职权。
本基金合同受中国法律（为本基金合同之观点，不包括香港越过行政区、澳门越过行政
区和台湾地区法律）统辖，并按其解说。
五、其他贵寓查询神色
以下贵寓详见基金督察东谈主网站www.yhfund.com.cn；客服电话400-678-3333 、010-
银华招利一年持有期羼杂型证券投资基金基金家具贵寓摘抄(更新)
六、其他情况诠释
无
